상가 임대 수익률 계산법, 임대료로 산정 계산 방법

부동산 투자를 고려하고 있다면, 상가 임대 수익률을 계산하는 방법에 대한 이해가 필요합니다. 상가 임대 수익률은 투자한 상가 건물의 수익성을 측정하는 중요한 지표 중 하나입니다.

또한 대출을 받지 않은 경우와 대출을 받은 경우에 따라 수익률을 계산하는 방법이 조금 다릅니다. 상가 임대 수익률은 부동산 투자에 있어 중요한 지표 중 하나이기에 이 수치를 계산함으로써 투자자는 상가 건물의 투자 가치를 평가하고, 어떤 상가를 구매해야 하는지 결정할 수 있습니다. 그렇기 때문에 상가 임대 수익률을 높이기 위해서는 매매가격, 월세, 대출, 이자 등 여러 요소를 고려해야 합니다.

상가 임대 수익률은 월세를 연간 수익으로 나누고, 그 값을 투자한 금액(매매가격 – 임대보증금)으로 나눈 후 100을 곱해 계산됩니다.

상가 임대 수익률 무대출인 경우

먼저, 대출을 받지 않는 경우의 수익률을 살펴보겠습니다. 이 경우 수익률은 다음과 같이 계산됩니다.

수익률 = [(월 임대료 X 12개월) / (매매가격 – 임대보증금)] X 100

대출 없는 경우 수익률 예시

예를 들어, 상가의 매매가격이 1억 원이고, 월세 보증금이 1000만 원이며 월세가 50만 원인 경우를 생각해봅시다. 이 경우 수익률은 다음과 같이 계산됩니다.

[(월 임대료 50만 원 X 12개월) / (매매가격 1억 원 – 임대보증금 1000만 원)] X 100 = 약 6.6%

일반적으로 5% 이상의 수익률을 얻을 수 있다면, 해당 상가 건물은 수익성이 높다고 판단할 수 있습니다.

상가 임대 수익률 대출을 받은 경우

대출을 받은 경우, 대출금과 대출 이자를 고려하여 수익률을 계산해야 합니다. 아래는 대출을 받은 경우의 수익률 계산 방법입니다.

수익률 = [(월 임대료 X 12개월) – 연간 대출 이자] / (매매가격 – 임대보증금 – 대출금) X 100

대출을 받은 경우 수익률 예시

예를 들어, 매매가격이 1억 원이고, 월세 보증금이 1000만 원이며 월세가 50만 원인 상가를 대출금 5000만 원(연 4% 이자)으로 구입한 경우를 생각해봅시다. 이 경우 수익률은 다음과 같이 계산됩니다.

[(월 임대료 50만 원 X 12개월 – 대출 이자 200만 원) / (매매가격 1억 원 – 월세보증금 1000만 원 – 대출금 5000만 원)] X 100 = 약 10%

대출을 활용한 경우, 수익률이 높아질 수 있으며, 투자의 수익성이 증가할 수 있습니다. 따라서, 상가 투자를 고려하시는 분들은 대출 여부와 대출 조건을 고려하여 수익률을 계산하고 투자 결정을 내려야합니다.

레버리지 효과란 기업이나 개인 등 사업자(투자자)가 차입금 등 타 자본을 지렛대와 같이 활용해서 자기 자본의 이익률을 높이는 것을 뜻합니다.

임대료 산정 방법

분양 상가의 임대료 산정 방법은 간단합니다. 대출을 없다고 가정하에 4%~5% 수익률을 계산하시면 되는데요. 쉽게 예를 들어보겠습니다.

분양가 10억원 분양면적 20평형 상가.
연 4% 계산 시 12개월 4,000만원 = 월 333만원
다만, 보증금액을 제외해야 하니 보증금 1억원 산정 시 9억 원에 대한 4% 계산
보증금 1억원 제외한 9억 원의 4% 연 3,600만원, 월 300만원
부가가치세 10%를 포함하여 보증금 1억원 + 월세 330만원 수준으로 산정

레버리지 효과

금융권을 이용한 레버리지 효과를 활용하면 투자 금액을 적게 사용하고도 높은 수익률을 얻을 수 있습니다. 이런 방식으로 투자금을 효과적으로 운용하는 것이 부동산 투자의 핵심입니다.

따라서, 상가 투자를 고려하시는 분들은 임대 수익률과 레버리지 효과를 함께 고려하여 투자 결정내려야 합니다.

레버리지 효과란 기업이나 개인 등 사업자(투자자)가 차입금 등 타 자본을 지렛대와 같이 활용해서 자기 자본의 이익률을 높이는 것을 뜻합니다.

상가 임대 수익률 계산법, 임대료로 산정 계산 방법에 대해서 알아봤습니다. 대출을 활용해서 레버리지 효과를 얻는 투자 방법도 있지만 최근 같은 고금리에 경기가 안 좋은 경우에는 다시 리스크로 되돌아 올 수 있다는 점에 주의해야 합니다.

하지만 순수 자기 자본만을 가지고 투자한 경우에는 경기 호황에 수익률은 떨어질 수 있지만 경기가 좋지 않은 요즘 같은 시기에는 리스크도 그만큼 적을 수 있습니다. 결과적으로 상가 임대 투자 역시 하이 리스크 하이 리턴이라는 투자 공식에 맞아 떨어진다는 것을 기억하시기 바랍니다.

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