국민연금 주식투자 현황 기금운용본부 주식 수익 및 보유현황에 대해서 알아보도록 하겠습니다. 국민연금 고갈이라는 최대 이슈 때문에 많은 국민들이 불안에 떨고 있는데요. 하지만 실제로는 걱정하지 않아도 된다고 합니다.
예를 들어서 국민연금공단에서 현금으로 그대로 가지고 있다면 당연히 고갈이 다가올 수 있지만 꾸준히 투자를 하고 있으면서 자본의 증식을 하고 있는 중인데요. 큰 자본을 가지고 투자하는 경우에는 손실을 보는 경우가 거의 없습니다. 돈이 또 돈을 벌어 들이는 구조가 되기 때문입니다.
국민연금기금운용본부에서는 주식, 채권, 부동산, 인프라, 사모 등 다양한 분야에 투자하고 있는데, 이번 글에서는 주식투자에 대해서 알아보도록 하겠습니다.
국민연금 주식투자
국민연금 주식투자에 대해서 알아보기 위해서는 먼저 기금 포트폴리오를 살펴볼 필요가 있습니다. 2023년 10월 말을 기준으로 국민연금의 자산은 968.3조원 규모입니다.
이 중 금융부문에 99.9%에 해당하는 967.2조원이 투입되어있습니다.
국내 주식에 투입된 자금은 13.2%에 해당하는 127.5조원 규모입니다. 여기에 해외 주식까지 포함하면 40%가 넘는 자금이 주식에 투입되어있습니다.
국내주식
- 전체 자산대비 투자 비중 13.2% (2023년 10월 말 기준)
- 국내주식 투자 규모 127.5조 원 (2023년 10월 말 기준)
- 국내주식 자산대비 직접운용 비중 48.8% (2023년 3분기 말 기준)
국민연금의 국내주식 투자는 내재가치가 우량한 종목 발굴을 통한 장기투자를 지향하는 방식입니다.
직접투자의 경우에는 사전에 투자가능 종목 풀을 구성해서 그 범위 안에서 투자를 실시하고, 위탁운용에 대해서는 세부 유형별 포트폴리오 관리 전략에 따라서 관리 운용하고 있습니다.
해외주식
- 전체 자산대비 투자 비중 30.0% (2023년 3분기 말 기준)
- 해외주식 투자 규모 295.1조 원 (2023년 3분기 말 기준)
- 국내주식 자산대비 직접운용 비중 42.9% (2023년 3분기 말 기준)
국민연금 주식투자 현황
| 구분 | 현황(말잔) | 2023년 | 2022년 | 2021년 | 2020년 | 2019년 | 2018년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 전체자산(시장가) | 968,297 | 968,297 | 890,466 | 948,719 | 833,728 | 736,654 | 638,781 |
| 공공부문 | – | – | – | – | – | – | – |
| 복지부문 | 212 | 212 | 204 | 201 | 180 | 166 | 145 |
| 금융부문 | 967,182 | 967,182 | 889,835 | 948,106 | 833,138 | 736,079 | 638,217 |
| 국내주식 | 127,512 | 127,512 | 125,373 | 165,808 | 176,696 | 132,261 | 108,914 |
| 해외주식 | 290,752 | 290,752 | 240,894 | 256,625 | 192,752 | 166,528 | 112,961 |
| 국내채권 | 308,888 | 308,888 | 311,186 | 339,991 | 326,099 | 320,751 | 310,993 |
| 해외채권 | 71,505 | 71,505 | 63,288 | 63,896 | 44,883 | 30,462 | 26,587 |
| 대체투자 | 165,946 | 165,946 | 146,232 | 119,305 | 90,660 | 84,295 | 76,620 |
| 단기자금 | 2,987 | 2,987 | 2,017 | 2,481 | 2,049 | 1,782 | 2,143 |
| 기타부문 | 903 | 903 | 427 | 413 | 409 |
국민연금 주식투자 현황 (국내 top10)
| 번호 | 종목명 | 평가액 | 자산군 내 비중 | 지분율 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 삼성전자 | 248,521 | 20.0% | 7.5% |
| 2 | LG에너지솔루션 | 54,757 | 4.4% | 5.4% |
| 3 | 삼성바이오로직스 | 39,620 | 3.2% | 6.8% |
| 4 | SK하이닉스 | 39,288 | 3.2% | 7.2% |
| 5 | 삼성SDI | 32,126 | 2.6% | 7.9% |
| 6 | LG화학 | 31,578 | 2.6% | 7.5% |
| 7 | NAVER | 24,627 | 2.0% | 8.5% |
| 8 | 현대차 | 22,550 | 1.8% | 7.0% |
| 9 | POSCO홀딩스 | 21,328 | 1.7% | 9.1% |
| 10 | 셀트리온 | 17,204 | 1.4% | 7.6% |
국내주식 포트폴리오 구성
- 정보기술 30.3%
- 산업재 16.8%
- 소재 10.0%
- 금융 9.4%
- 임의소비재 9.3%
- 헬스케어 7.6%
- 통신서비스 7.5%
- 필수소비재 5.2%
- 에너지, 유틸리티, 부동산 등 3.9%
국민연금 주식투자 현황 (해외 top10)
| 번호 | 종목명 | 평가액 | 자산군 내 비중 | 지분율 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | APPLE INC | 74,030 | 3.1% | 0.3% |
| 2 | MICROSOFT CORP | 63,855 | 2.7% | 0.3% |
| 3 | ALPHABET INC CL A | 26,432 | 1.1% | 0.4% |
| 4 | AMAZON.COM INC | 25,673 | 1.1% | 0.2% |
| 5 | UNITEDHEALTH GROUP INC | 25,065 | 1.0% | 0.4% |
| 6 | ALPHABET INC CL C | 22,584 | 0.9% | 0.3% |
| 7 | INVESCO PUREBETA MSCI USA ETF | 22,209 | 0.9% | 80.4% |
| 8 | EXXON MOBIL CORP | 16,809 | 0.7% | 0.3% |
| 9 | JOHNSON + JOHNSON | 16,531 | 0.7% | 0.3% |
| 10 | NESTLE SA REG | 16,094 | 0.7% | 0.4% |
해외주식 포트폴리오 구성
- IT 19.7%
- 금융 14.7%
- 헬스케어 14.6%
- 임의소비재 10.4%
- 산업재 9.9%
- 필수 소비재 7.5%
- 통신 서비스 6.3%
- 에너지 5.6%
- 원자재, 유틸리티, 부동산 등 11.2%
국민연금 주식투자 수익률
국민연금은 국내와 해외를 가리지 않고 꾸준한 투자를 통해서 수익을 내고 있습니다. 2023년 잠정치를 보면 국내 주식은 연 5.49%의 수익률을 기록했으며, 해외주식은 연 13.51%의 수익률을 기록했습니다.
물론 지난해와 같이 주식장이 좋지 않았던 시기에는 마이너스를 기록한 적도 있지만 결과적으로는 모두 회복하고 플러스 수익까지 냈습니다.
국민연금 운용수익률은 기금의 운용성과에 대한 평가는 3년 이상의 장기 평가를 원식으로 하며, 매년 6월에 실시되고 있습니다.
국민연금 주식투자 현황에 대해서 국민연금 기금운용본부 주식 수익 및 보유현황에 대해서 살펴봤습니다. 국민연금은 거대 자본을 바탕으로 꾸준한 자본 증식을 이뤄내고 있습니다. 가만히 있는 돈이라면 모르겠지만 계속해서 유동성을 바탕으로 꾸준한 투자를 하고 있고 또 조만간 연금 인상이 될 것으로 보여지기 때문에 앞으로 국민연금 고갈을 크게 걱정하지 않아도 될 것 같습니다.
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